تبييض الأموال هو عملية تحويل الأموال أو غيرها من الأدوات النقدية المكتسبة عن طريق أنشطة غير قانونية إلى أموال أو استثمارات تبدو مشروعة، بحيث لا يكون تعقّب مصدرها غير القانوني ممكنًا. وفي هذا الإطار فإنّ القوانين المحلية والدولية المطبّقة على الشركات التي يمكن لعملائها إيداع الأموال وسحبها من حساباتهم، تحظّر على شركة LiteForex وموظّفيها وعملائها الدخول أو محاولة الدخول، عن معرفة مسبقة، في صفقات نقدية على أموال مكتسبة بطريقة غير مشروعة.             

الإجراءات المطبّقة

الهدف من إجراءات مكافحة تبييض الأموال التي تطبّقها LiteForex هو التأكّد من أنّ العملاء الذين ينخرطون في أنشطة معيّنة يلتزمون بمعايير مناسبة، مع تخفيف عبء الامتثال وتأثيره على العملاء الشرعيين. تجدر الإشارة إلى أنّ LiteForex ملتزمة بمساعدة الحكومات على مكافحة خطر تبييض الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية حول العالم، وقد أنشأت لهذه الغاية نظامًا إلكترونيًا متطورًا جدًا. يوثّق هذا النظام سجلّات التعريف بالعملاء ويتحقّق منها، كما أنّه يتتبّع جميع الصفقات ويحتفظ بسجّلات مفصّلة عنها.       

في هذا السياق، تحرص LiteForex على تتبّع أنشطة الصفقات المشبوهة والضخمة والإبلاغ عنها "مع توفير المعلومات المناسبة والشاملة" لهيئات إنفاذ القانون. وللحفاظ على نزاهة نظم الإبلاغ وحماية الشركات، يؤمّن الإطار التشريعي الحماية القانونية لمن يقدّمون هذا النوع من المعلومات.      

وبغية الحدّ من خطرتبييض الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية، لا تقبل LiteForex في أي حال من الأحوال الإيداعات النقدية ولا الدفع النقدي. وتحتفظ الشركة بحق رفض إجراء أيّ تحويل في أي مرحلة من مراحل العملية إذا ما اعتبرت بأنّ هذا التحويل مرتبط بأي شكل بتبييض الأموال أو بنشاط إجرامي. ويمنع على LiteForex إعلام عملاءها بأنّه تمّ الإبلاغ عنهم للاشتباه بضلوعهم في أنشطة مشبوهة.

معلومات إضافية

إثبات الهوية

امتثالًا لقوانين مكافحة تبييض الأموال، تفرض LiteForex على العميل تقديم وثيقتين تثبتان هويّته.

الوثيقة الأولى التي نطلبها هي وثيقة هويّة قانونية صادرة عن جهة حكومية، تحمل صورة العميل. قد تكون هذه الوثيقة عبارة عن جواز سفر رسمي أو  رخصة سَوق (في البلدان التي تعتبر رخصة السوق فيها من وثائق الهويّة الأساسية)، أو بطاقة هويّة وطنية (لا تُقبل بطاقات الدخول التي تصدرها الشركات).

أمّا الوثيقة الثانية فهي فاتورة تحمل اسم العميل وعنوانه الحالي، على ألّا يعود تاريخها إلى أكثر من ثلاثة أشهر. يمكن أن تكون فاتورة خدمات، كشف حساب مصرفي، شهادة رسمية، أو أي فاتورة أخرى صادرة عن مؤسسة معترف بها دوليًا، تحمل اسم العميل وعنوانه. 

ويجب على العملاء أن يزوّدوا الشركة ببيانات اثبات هوية وبيانات اتّصال جديدة فور تغيّر أيّ منها.

بالنسبة إلى الوثائق في اللغات غير الغربية، يجب ترجمتها إلى اللغة الإنكليزية من قبل مترجم معتمد يوقّع النسخة المترجمة ويختمها، على أن يتمّ إرسالها مع الوثيقة الأصلية التي تحمل صورة واضحة للعميل.

عمليات الإيداع والسحب

يرجى أخذ العلم بأنّ تحميل التكلفة على المستفيد عند استخدام نظامي الدفع Moneybookers و Alertpay ممنوع. لإجراء عملية سحب من حساب تداول إلى أحد هذين النظامين، لا بدّ من إرسال طلب بذلك عبر ملفّ العميل. سيتمّ إيداع الأموال في المحفظة في غضون ثلاثة أيام عمل. وفي حال خسارة الأموال في خلال عمليات التداول، لا يمكن استردادها عبر تحميل التكلفة على المستفيد. يرجى قراءة التحذير من المخاطر قبل الشروع في التداول: https://www.liteforex.com/riskdisclosure/.      

تفرض LiteForex أن تكون جميع الإيداعات، التي يذكر فيها اسم العميل المَصدَر، صادرة عن اسم مطابق لاسم العميل الذي في سجلّاتنا. لا تقبل الشركة بالدفعات الصادرة عن طرف ثالث.

أمّا في ما يتعلّق بالسحوبات، يمكن سحب المال من الحساب عينه وبالطريقة التي استُلم بها. بالنسبة إلى السحوبات التي يُذكر فيها اسم المستفيد، يجب أن يكون هذا الاسم مطابقًا لاسم العميل في سجلّاتنا. إذا كان الإيداع قد تمّ عن طريق حوالة مصرفية، لا يمكن سحب الأموال إلّا عبر حوالة مصرفية إلى المصرف عينه وإلى الحساب عينه الذي جاءت منه. وفي حال تمّ الإيداع عن طريق تحويل الأموال الإلكتروني، يمكن سحب الأموال بالطريقة نفسها وعبر النظام نفسه وإلى الحساب عينه الذي جاءت منه أساسًا.      

في حال كانت لديكم أي استفسارات، يرجى الاتّصال بنا عبر البريد الإلكتروني على العنوان التالي: amlpolicy@liteforex.com